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从财经公关角度看H股

上周六(2016年11月5日),文因互联非常荣幸地邀请到皓天财经中国区总经理陈路齐先生担任第16期智能金融沙龙的主讲嘉宾,和与会的各位金融界人士分享了以《从财经公关角度看A股与H股的异同》为主题的演讲。

陈路齐先生,现任皓天财经集团中国区总经理,主要负责市场开拓、皓天财经境内公关业务统筹、执行企业客户工作需求等。陈路齐先生毕业于外交学院,获国际关系硕士学位;在加入皓天前,曾就职于境内知名的财经公关公司,并参与创立了一家传播咨询公司,具有丰富的资本市场品牌传播及危机公关经验。 继续阅读 “从财经公关角度看H股”

危机下的量化投资全解析

上周六(2016年10月29日)文因互联智能金融沙龙(第15期)邀请“私募工场创始人”屈乃霞(果果@私募工场)主讲“危机下的量化投资全解析”。

屈乃霞(果果@私募工场),人工智能硕士。私募工场创始人,私募工场《量化投资与对冲基金系列丛书》主编。长期针对国内外的量化投资和对冲基金进行动态跟踪、策略研究以及交易逻辑的深度探索,熟悉国内外对冲基金的操作逻辑以及资管产品上下游产业链情况,曾任职中国中期资管中心,对行业有前瞻领悟,在策略研发、组合管理、结构化产品设计等方面均有较为丰富的经验。

活动中屈乃霞从四个角度由浅至深地介绍了量化投资的起源、策略分类、搭建流程和未来方向,并给予细致的梳理。以下是主讲内容: 继续阅读 “危机下的量化投资全解析”

人工智能在金融领域的应用

上周六(2016年10月22日)由文因互联数据科学家丁海星主讲智能金融沙龙第14期——“人工智能在金融领域的应用”。

丁海星,现任文因互联数据科学家,主要负责人工智能技术在金融领域落地相关工作。2010年,毕业于北京邮电大学自动化专业;2010年至2012年,在中兴通讯任职售前产品经理,主要负责日本、韩国和南亚市场的4G通讯产品;2012年至2015年,在海量信息技术的智能中心任研究员,主要负责人工智能相关算法预研和数据挖掘产品原型设计。

以下是根据丁海星的分享整理出的精华内容:

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智能金融就是超越Excel的分析手段

by 鲍捷。我的一点个人想法

智能金融(smart finance),一言以蔽之,就是超越Excel的分析手段。

1)这句话的第一层含义,是能处理更复杂的数据。电子表格处理表格数据,但是金融决策涉及大量的复杂关系数据。这些数据构成一个相互关联的图谱。新的处理工具,就是把复杂关系简单化,动态交互地展示、过滤、查找、建模的工具。

2)第二层意思,就是智能金融并不是要通过图灵测试,去实现所谓的比人的大脑更强这种不切实际的宣(che)传(dan),而是在交互中做有助于弥补人的认知的数据自动化、定制化,帮助人更好表达对数据的理解。电子表格的伟大在于认知辅助,而不是人工智能。

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突破银行发展困境:小型快速的创新尝试

“经济新常态,是指我国经济步入不同以往高速增长,而又相对稳定的发展状态,是与过去不同的新时期,银行服务的实体经济也正步入自身发展的新常态。”

——《中国银监会2015年度报告》

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不仅是银行所服务的实体经济步入发展新常态,银行也在面临着经济新常态所带来的发展困境。在内部,银行面临经营业绩下滑的压力;而在外部,银行遭遇其传统业务被金融科技公司等新兴竞争对手蚕食的压力。在这样一个内外夹击的压力下,银行业迫切希望寻求一个创新的尝试为银行带来新的活力。但是对于银行这样一个庞大的机制来说,大破大立的改变是艰难的,相比高昂的金钱成本,层层审批执行所耗费的时间才是银行难以承受的巨大成本。面对亟需转变来突破发展困境的需求,传统银行无法做到快速且大范围的巨大尝试。这样一来,在银行内部进行一个小型快速的创新尝试就是解决银行发展困境的最佳方式。

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亲历恒生电子技术开放日

2016 年 9 月 24 日是恒生电子首届技术开放日,在杭州恒生大厦举行。这是我第一次接触恒生公司。如何让金融变简单,恒生做了很多有价值的工作。这个目标也是我们文因互联的愿景。这次有机会近距离和恒生的工程师交流,非常开心。

可以感觉到恒生是一家技术背景很强大的公司,上来介绍公司全是各种工程师出面,回顾当初起家的时候,从工程师的角度讲工程的各种苦逼过程。各级领导也都是技术出身,用的语言都很亲切,没有废话。感觉很清新。

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投资的魔术|特征与模式识别的问题

前言:投资之道是一种魔术吗?这种魔术是怎么变的?找寻可投资的标的是不是特征模式识别问题?我们希望通过标签系统来尝试解决这种魔术问题。这是文因互联投研系统连载文章系列之三,欢迎大家阅读!

过往系列文章请查看:
(一)《知识的共同体|重新定义投研系统》
(二)《自动化报告| 信息过载时代的效率助手》

投资人的魔术

作为服务于新三板投资研究的创业者,文因互联一直在积极和一线投资从业人士进行对话。从他们口中,我们初窥投研人士的日常习惯,还有一些他们对研究和投资的看法。从反馈中,我们发现大部分人对现有的金融终端和券商研报都有着或多或少的抱怨:数据和研报同质化同时质量参差不齐……那么,他们的诉求在哪儿呢?——想要更多、更好、更深层的数据和内容。于是他们提出来很多在我们看来是“魔术”才能做到的对于投研终端的功能需求:市场空间、市场竞争结构、行业趋势、商业模式和核心竞争力……

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扒一扒智能投顾

上周六(2016年9月10日)由“最会写代码的CFA”张仲峪主讲智能金融沙龙第13期——“扒一扒智能投顾”。

智能投顾在2016年成为特别受欢迎的话题,此前还没有引起广泛的关注,金融科技和基金数据的老兵,摸爬滚打在中美金融数据一线机构十余年的张仲峪在本期沙龙上谈了他对智能投顾的看法。

智能投是什么?

让我们先看一下智能投顾的定义。这里选取了在Wiki和百度上的定义:

  • A financial adviser (or advisor) is a professional who renders financial services to clients … A financial adviser may create financial plans for clients or sell financial products, or a combination of both – Wikipedia
  • 狭义的投资顾问,特指在证券行业(如证券公司或专业证券投资咨询机构)为证券投资者(通常为股民)提供专业证券投资咨询服务的人员 – 百度百科

对比Wiki和百度上给的定义,很明显,中国式投顾和美国定义的很不一样。

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智能金融的发展路径

今天讲的是我最近一些思考的总结。也不能算是很系统的思考,主要还是想抛出一些问题来和大家探讨。之前也有几篇文章,今天说的算是这些的延展:

这些文章都在我们的博客上http://blog.memect.cn/?page_id=1317 其中一些想法在发表在程序员杂志的第8期,“知识图谱如何让智能金融变魔术”。

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自动报告: 信息过载时代的效率助手(2)

 

前言:如何处理金融信息过载的状况?自动化报告是解决海量金融信息的一种思路吗?未来的自动化报告又能承载哪些使命?本文是文因投研系统系列文章之二,欢迎大家一起探讨。

金融海量信息处理的智能增强

互联网时代,每个人都被信息的汪洋包围着,而作为金融从业者的我们,却是这种信息过载的受害者。我们要看国际新闻、宏观数据、政策变动、研报公告,我们要打开各种新闻门户、数据终端、行情软件。一切的有用的、没用的海量金融信息充斥在我们的周围,我们厌恶这种现状却又不能改变,因为我们害怕错过重要信息,哪怕有价值的信息只占你一天接触到的信息的百分之一。

这信息爆炸的时代,我们该改变了,我们迫切的需要借助技术的力量来让我们做个高效的信息捕食者。

在我们上一篇关于文因投研系统的文章《知识的共同体:重新定义投研系统》中曾提到——人与机器在智能的比较优势上有着明显差异,在信息处理速度、工作记忆、执行功能方面,不知疲倦的人工智能秒杀人类。机器更能胜任一些耐心,精准,庞杂工作,所以文因认为借助自然语言理解(NLU)及自然语言生成(NLG)等技术,我们将通过自动报告的形式来帮助金融人士做提高信息获取的智能助手。

自动报告的核心不在于报告,而是如何在海量的信息中提取关键要素并通过逻辑关联的方式,将最重要的信息推送给你。

继续阅读 “自动报告: 信息过载时代的效率助手(2)”